粗大事了,超级大蓝筹暴涨...

返回首页 刘备教授 刘备教授 2020-11-29 19:50:14 👍赞 (0)

近期银行股涨的不错,周五虽然中证银行指数+2.35%,但往前看会发现并不算很突出,光截图中就至少有3个以上交易日涨幅差不多。不过之前银行基本是招平宁杭之类领涨,四大行不动;周五则是工行+5.89%,四大行整体表现不错。


银行股中也存在鄙视链:招平宁杭属于新经济、成长股,工农中建属于旧经济、周期股。前者表现其实一直都很好,拉长看表现堪比创业板中的大白马,虐人的主要是后者。


所以无论在哪个版块选股,肯定是成长优先于低估。低估最多也就是做一阵反弹赚几十个点,成长都是赚几倍,赔率完全不同。


银行整体实现利润1万亿左右,同比-10%。民营银行、外资行利润同比增长,国有大行、股份制银行、城市商业银行、农村商业银行分别同比下降12.04%、8.49%、2.06%、11.42%。
银保监会公布的2020年上半年银行利润

具体到今年,四大行被压制则主要是因为政策因素。疫情背景下,今年损失最大的是国有大行和农商行,国有大行是承担的责任较重,农商行则是客户抗风险能力较弱。


招平宁杭中,招商和平安属于股份制行,宁波和杭州属于城商行。承担的让利任务较少,其客户又主打外贸和新经济,实际上是疫情的受益者。所以今年都涨得很好。


周五工行大涨,源于周五盘前央行发布的三季度货币政策执行报告。全文很长,其实也没说啥,但很多机构的解读是未来会进入加息周期。


加息有利于银行和保险,诸位不懂的话就直接当结论记住。


但这个加息不见得会是加LPR或者基准利率,很可能只是慢慢收回各项贷款优惠政策。


举个栗子,今年上半年几个做企业的哥们用房子抵押,都拿到了2%左右的史上最低息贷款。这个贷款是政策性的,各大银行都背着高额指标,所以基本符合条件的企业都申请上了。


既然央行觉得经济还不错,那么显然以上优惠贷款大概率会减弱甚至取消。在这个过程中整个市场的实际利率上升了,但LPR或者基准利率并没有动。


既然国有行是实施优惠贷款(让利)的主力,那政策一旦退出国有行受益肯定也最大。所以周五四大行涨的颇有逻辑...


截个图,在今年HS300整体涨20%的基础上,年内四大行只有建行微涨1.77%,其他哥仨还都套着呢。


很多人评论说四大行涨就是行情末期,这让我脑海中浮现出一个画面:


地主家的娃大鱼大肉吃得肥头大耳的,佃农家的娃忙乎了一天晚饭终于吃上了一块番薯。结果地主家娃哇的一声大哭起来,指责佃农家娃是要把自己家里吃穷。


不说段子的话,就是银行股吃块番薯也挺合理,总比继续给医药、消费打鸡血来得健康。行情总是往阻力最小的地方流动,目前四大惨就是那个阻力最小的地方。


......


1、新华时评昨天发了一篇爆文《抑制楼市打新热需要硬核措施》。这个应该主要是针对深圳:近期深圳华润城润玺摇号由于一二手倒挂,中签一个号获利500万,引发了全民疯狂摇号,1.2万人集齐365亿摇号我还特意了解了下,其实深圳的限购政策是很严格的,导致很多手里有钱的土豪都没资格参加摇号。但由于这次差价太大,很多人都是借了别人的房票去摇号,算是套利行为。


深圳房价的核心还是每年有50-80万人口流入、但供地太少,2000+万人抢200+万套商品房。作为对比,北京和上海同为一线城市,人口也差不多,都有500万套以上的商品房。也就是说深圳如果想要房价像北京、上海一样实现平稳,还需要多供应一倍的商品房。其他措施都是比较次要的...


2、科创板纳入沪股通名单,明年港资可以北上扫货。睿创微纳、杭可科技、澜起科技、安集科技、西部超导、海尔生物合计6只科创板股票将调入上证380指数。持续为科创板输入流动性,利好。


3、新三板转板意见出台,我看了下,要求还是比较苛刻的,目前总共大概只有不到15家公司符合向科创板或者创业板转板条件。相对于目前每年发行的几百个新股,对流动性影响不大。


4、上图为本周北上资金的主要动向,还是顺周期为主。


5、今年截至目前新增1487万股票账户,超过去年全年的1324万。


近期各大机构都出了热情洋溢的报告,有表示看到4000点的,有表示一直会涨到明年一季度的,还有表示繁荣的资本市场将成本世纪第三次国运。但民间普遍比较悲观,很多人都表示行情已经快走完了。主要原因还是屁股决定脑袋:机构唱多容易吸引资金来购买服务,大V唱空属于制造焦虑容易形成传播。


其实股市短期怎么走都是无法预测的,但长期向上与均值回归则都是规律。淡定一点更容易赚钱...


原创不易,求转发,求点“在看”,觉得好请关注,谢谢!

声明:该文章系转载,文章版权归原作者及原出处所有,内容为作者个人观点, 登载该文章目的为更广泛的传递市场信息,并不代表本站赞同其观点和对其真实性负责,本站只提供参考并不构成任何投资及应用建议,并不用于任何商业目的,我们已经尽可能的对作者和来源进行了通告,但是能力有限或疏忽,造成漏登,请及时联系我们 zhicx#qq.com ,我们将根据著作权人的要求,立即更正或者删除有关内容。