怒赚1430亿...

返回首页 刘备教授 刘备教授 2021-02-03 16:41:41 👍赞 (0)

一直在等平安的年报,刚才还等来一个谣言说业绩同比-30%,差点把我吓尿。当时四点还不到,港股仍在交易,一看港股的平安没跌,尾盘还拉了下,这才算安心。


哈哈,现在终于来了。


中国平安全年利润1430亿,市场预估1315亿。


当然这只是初步的数字,年报我还没细看,总之没有雷。老规矩,我读完年报以后会把评论更新在本文的回复中、并置顶。你们晚上9点左右再上来估计就能看到,这里先写点关于平安投资方面的干货。


最近平安臭大街原因有两条:一是科技转型过程中丢了一些过去靠人力获取的保单;二是投资上连踩数雷。近期主要是因为华夏幸福暴雷,导致散户们纷纷表示平安投资能力不如我。


先上个大数据,在主要保险公司中,平安的投资能力是领先的。从2014-2019年,每年比其他公司要多赚至少0.5%。那是几万亿资产的0.5%,相当于一年要靠投资多赚回来的上百亿。


平安投资目的和股民不一样。股民是希望通过炒股发财,一年20%都嫌少,而平安则只需长期稳妥跑赢自己的保单平均利率(目前来看大约是3.5%左右),保证能正常赔付,所以5.5%就非常好了。


2020年比较特殊,平安连踩汇丰、中国金茂、华夏幸福三雷,血亏。重点分析一下这三个雷。


汇丰是长期稳定分红的典型,能达到5%左右,金茂长期来看也可以做到这一点。华夏幸福比较特殊,等下单独分析。


因为华为的事,群众都不喜欢汇丰,这里不讨论情绪只讨论投资。汇丰今年的雷是疫情导致,和平安的投资水平无甚关系。而且在汇丰跌到30港币以下的时候平安还出手抄底,这部分目前血赚。疫情过去以后,汇丰大概率会回到60港币以上。从长期看这笔投资不亏。


金茂这笔投资短期内血亏,但长期来看问题不大。金茂是央企又不可能破产,近几年都会比较苦,但只要不死迟早会翻身。


金茂和华夏幸福的共同点是一心想成为包租公的地产开发商。简单来说就是用卖房子赚的钱造新城,最后靠园区的租金来赚钱。金茂主攻二线城市,华夏幸福主攻河北八线小县城。


平安投这哥俩,看中的不是他们现在卖房子赚的钱,而是未来成为包租公的潜力。因为房租可以一直收下去,只要年化回报率达到5%对平安就划算。


相对来说当然是金茂更好,华夏幸福那个河北八线县城到底能赚多少钱充满争议。但后者的优势是在环京有大量土储,可以承受北京溢出的购买力。去年全国房价涨幅最大的是东莞,还不是因为承受了深圳溢出的购买力么?


悲惨的是,环京当前限购政策空前严厉,光靠当地群众自己的购买力肯定卖不出去几套房子,导致债务违约。但这不代表华夏幸福手里的土储没有价值,最坏情况是公司完蛋,平安把土储接盘,环京继续限购10年,平安用每年3%的融资成本来屯地。灵魂之问是10年后平安能赚到钱么?


答案很简单:就这些几百块一平米拿的地,只要限购一开就是血赚。无非是华夏幸福现金流撑不住,平安撑得住。


所以平安血亏不血亏,关键看用什么周期去看。放到10年大周期上,血赚的概率很大。


再退一步说,即便在华夏幸福的这几百亿都亏完了,但平安去年在其他股票上血赚啊。


平安银行从去年初到现在涨了60%,增加了2000亿市值,平安占股50%,血赚1000亿。


陆金所上市,当前市值380亿美元。血赚大几百亿人民币。


平安好医生,去年到现在血赚200亿港币。


当然这些都是平安并表的公司,没法直接按照股价来算收益。但并表不并表不就是个形式么,本质上是平安持股的公司总体血赚啊,不能光盯着华夏幸福亏出去的那几百亿啊。


反正我知道目前很多大佬都在搜集平安带血的筹码了。赛道股收割一波,反手平安再收割一波,美滋滋。


......


天写了几个主要科技赛道大部分美国占,但新能源技术方面中国领先:光伏现在我们一只手就能吊打全球,电动车整车最强的是特斯拉,但整个锂电池产业链方面中国整体实力很强


做了一下功课,代表A股新能源上市公司整体情况是中证新能源指数,目前的构成是光伏40%、锂电45%、风力7%、核电5%。根据Wind数据,截止2020年底,在所有的宽基指数中,这哥们的成长性排第一:ROE同比增加1.7%、营收同比增加12.33%、净利润同比增长21.73%。GDP增长6%左右的背景下,基本这就属于所有行业中最好的赛道了。如果把所有的指数也分为成长和低估两种的话,中证新能指数妥妥的属于成长型。虽然这个指数近期有所回调,但只要未来几年还能保持这个成长性,大概率还是机构的心头好。


通常来说我喜欢买个股,但在新能源领域可能买指数基金更好。因为新能源技术目前还未定型,每一代新技术的推出都是有人上天有人落地,但押整个赛道就没有问题。根据“一半赛道、一半低估”的配置方式,喜欢配置ETF的同志们可以把相关ETF基金当做赛道来配置。


又顺手查了一下,跟踪中证新能指数的ETF产品很少,各大基金公司都刚开始布局。其中大公司的产品有南方中证新能源交易型开放式指数证券投资基金(简称:南方新能源ETF,代码:516160),认购期是上个月已经过来,明天上市来着。是一款跟踪中证新能指数较好的产品。


......


1、市场走势颇为搞笑。两家和中国平安有关的公司,上海家化昨天跌停今天涨停,平安银行昨天大跌今天创新高。家化是因为昨晚出的年报挺不错,虽然全年业绩下降,但主要是一二季度受疫情影响,四季度增速不错,有一款叫做玉泽的产品实现了高速增长。昨天砸盘的兄弟真的不知道咋想滴...


平安银行则是纯粹的内卷式博弈,财报是前晚出的,市场公认超预期,结果昨天硬是有人要砸盘。据说砸盘时体内会分泌大量的多巴胺,能体验到类似于那啥的快感。反正我也只能理解到这里了。


2、上海机场开板,这个词本来我怎样也想不到会用在这种大白马上。今天换手率达到了17.7%,这个量不是小散能干出来的。应该是机构之间出现了分歧,卖出和买入互道S13了。


3、阿里昨晚出财报,其实挺不错的,虽然电商的确被拼多多打压了,但云计算增长50%并首次盈利。电商赚的都是苦逼钱,云计算才是星辰大海,所以我无法理解为何昨晚美股阿里被干下去了。今天港股尾盘算是拨乱反正,直接把股价给拉起来。


4、融创中国盈喜,利润增长30%,三条红线保住了两条。业绩亮瞎眼,但市场不认,全天高开低走。地惨,地惨,地惨...


5、海康威视和科大讯飞上午还涨得好好的,下午突然暴跌。我看的目瞪口呆...离出年报还差几个月呢,这种不过日子的跌法太神奇了。海康的确又是冯柳概念,但科大讯飞不是啊。


6、牧原股份涨停。原因是本来预期猪瘟疫苗今年可以上市然而落空,所以作为疫情防控能力最强的牧原获得了高估值。其实还有个类似的港股,叫做中粮家佳康,今天涨了27.9%,原理差不多。不过这哥们不是港股通,想买也没有。


7、GME等股票大跌,美股散户暴动带头大哥一夜亏飞上千万美元,白银也跌回来了。果然赚钱还是得赶紧走哈。


8、港股打新走狗屎运了,7%中签率富途一手摸中一签心通,暗盘无脑卖出,今年的火锅都有着落了。


刚看到消息,人人字幕组因盗版被查,人被抓了。盗版肯定不对,但群众们对字幕组的感情还是有点复杂。准确的说,他们创造过价值,只不过没有找到合理合法的变现模式。商业和情怀,融合在一起真的难。

声明:该文章系转载,文章版权归原作者及原出处所有,内容为作者个人观点, 登载该文章目的为更广泛的传递市场信息,并不代表本站赞同其观点和对其真实性负责,本站只提供参考并不构成任何投资及应用建议,并不用于任何商业目的,我们已经尽可能的对作者和来源进行了通告,但是能力有限或疏忽,造成漏登,请及时联系我们 zhicx#qq.com ,我们将根据著作权人的要求,立即更正或者删除有关内容。