Wow,带头大哥吐血1.5万亿

返回首页 刘备教授 刘备教授 2020-06-18 16:48:30 👍赞 (0)

昨天国常会提出:推动金融系统全年向各类企业合理让利1.5万亿。这个金融系统,主要指银行。去年整个银行系统的总利润大约是2万亿,让利1.5万亿,只剩下0.5万亿。小学生算术题水平,银粉都被炸哭了...


但真正的投资者是这么算的:


1、我国银行间同业负债总额80万亿,今年相对去年降息约1%,少了8000亿利息。但由于是银行和银行之间相互让利,抵消。所谓各类企业,当然也包含银行自己在内。


2、银行向其他行业放款约200万亿,总存款数也差不多。年内预期要对等降息(也就是存款和贷款利息同时下降0.2%左右,相当于银行少收4000亿贷款利息,但也同时少给4000亿存款利息,扯平。这里面说的是广义存含理财产品等你们肯定有感觉,去年买5%的银行理财还挺容易,现在找个4.5%的都费劲。原因就是整个社会的无风险利率下降。


3、目前还有一些贷款贴息政策,是央行或者地方政府买单。举例来说,杭州现在就有2%贴息政策,假设小企业贷款利率是6%,最终给4%就可以,剩下2%是央行或者杭州政府出。这一块我没能力算是多少,毛估估1000亿吧。


以上三块合计,相当于银行系统自己一分钱没出,就向各类企业让利1.3万亿。剩下2000亿可能是要真实让出去的,但那就只占2万亿总利润的10%。

社会主义银行的特点就是社会有困难的时候要出点血,但反过来自己有困难的时候也会有人给输血。甘蔗没有两头甜,这样无甚不好。


今年银行的估值一直受到压制,就是因为市场预期现在是出血的时候。现在盘子开出来了,相当于让银行拿10%利润出来。银行今年整体都已经跌差不多10%,充分消化了利空,所以利空出尽的意味很强。


今天开盘银行板块整体-1.15%,但10点不到就开始拉,收盘-0.45%。就是一帮算出来银行今年要血亏1.5亿的人在砸盘,一帮算出来实际上只亏0.2万亿的人在接盘。


脑补一下,银行股最困难的时候可能即将过去。半年报很关键,还能保持增长的银行会受到市场追捧。


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根据新华网报道,中美双方在檀香山会谈。具体谈出点啥不知道,但有的谈总比没得谈好,利好。这事鼓舞了A股,全天低开高走。由于周末北京的情况,本周A股其实挺困难的。但目前居然上证指数是三连阳,颇为强硬,和中美缓和预期有关。


1、北京新确诊数据21例,符合预期并略偏低,所以医药板块大回撤很合理。目前已经无人能理解医药股的整体估值,包括一直在买入的公募基金经理自己。


2、中兴通讯H暴涨20%,据说是已经具备最先进的7nm芯片研发能力,并打算导入5nm技术。注意了,7nm研发不是说制造,而是类似于海思那样的设计能力,生产还是要依靠台积电等。


3、中国国旅将改名为“中国中免”,免税的免,国旅领导算是充分认识到自己家的核心竞争力了。股价大涨庆祝改名。


4、钢铁股近期大涨,原因比较诡异,和钢铁没关系,但和云计算有关。国内有几家钢厂转型做云计算,如杭钢股份,年内翻倍多了。云计算分两个层面,技术层面是高科技,主要是阿里、腾讯之类的互联网程序员在搞;运营层面主要是土地、设备和电力供应,算是资本密集型。钢铁厂占地都很大,也肯定配套了强力电网,天然适合转型做云计算运营。


显然真能转型云计算的钢铁厂只是一小部分。但市场目前的态度就是:闭嘴,我说你是云计算你就是云计算。


5、消费电子股,特别是果链大涨。感觉和中美会谈有关系,最坏预期被打破,至少和苹果厂还有的玩。


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今日无操作,回了点血。中美关系、北京确诊这两条线如果都继续维持温和走势的话,依然谨慎乐观。


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