哈,今年最惨的股民

返回首页 刘备教授 刘备教授 2020-08-01 22:54:56 👍赞 (0)

最近雪球上有个特别火的话题:一堆银(行)粉在哭惨,还有一些银粉大V抛弃银行股,转身去买白酒、消费。


我算是个资深银粉,从银行股里赚了不少钱。先后持有过招行、工行、兴业、浦发、宁波银行、平安银行、南京银行、杭州银行、民生H、中信H等。聊一趴看法。


其实从2014年以来,银行股一直走的不错。我最爱的招行大概涨了5-6倍,宁波银行7倍多。看看宁波银行这个月K线图,除了2018年回调了一下,每年都涨的很好,今年也创新高了。


放在2014年到现在这个时间维度,整个A股能跑赢宁波银行的股票很少,能跑赢招行的也不多。我持有过的这堆银行其实都不错,除了两个港股以外,最少的大概也有3倍左右。同期HS300上涨50%,创业板指2.5倍不到。对了,宇宙行工行在这个周期的表现正好和创业板指持平。


虽然也有一堆银行表现不行的,但热门银行总体都走得不错,差不多都有6年3倍以上的涨幅,银粉们的日子过得甚是滋润。


出来混总要还的,爽了6年,被压制1年很正常。今年银行被压制应该是有预期的,因为疫情背景下银行肯定要给实体经济让利。不光我国的银行这样,全球都一样。目前全球大部分国家都要求银行今年不分红或者少分红,以冲抵可能的坏账。全球股市大涨背景下,全球银行股都大跌,A股算是跌的少的。


我虽然今年抄底了两波银行,赚了点小钱,但大部分时间里没敢持有银行,原因也在于此。但目前的确有可能是抄底银行的好机会,因为从7月的PMI数据来看,国内经济的恢复是超预期的,有可能银行不需要为实体经济输那么多血。


根据愿赌服输的原则,今年对于银行股只有两种合理的态度:一是从中短周期出发,不玩或者等着抄底,类似于我;二是从长周期出发,佛系持有、看淡输赢、保持信仰,等待价值回归。

又持有银行股,又觉得被市场委屈了的,本质上是投资没有入门。短周期上没有看到全球杀银行估值的逻辑,长周期上缺乏价值回归的理性和信仰。虽然可能过去不少年都赚到钱了,本质上也是一种幸存者偏差。


......


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