惨,被大盘打脸

返回首页 刘备教授 刘备教授 2020-08-11 16:56:24 👍赞 (0)

下午一点多还去小号那边嘚瑟了一下,结果惨被大盘打脸。两点零五分突发跳水,血赚清零,惨兮兮。这个点川大爷还在睡觉,最新嘴炮的可能甚小。满世界搜了一下,汇率、港资流入等数据都正常,无甚实质利空;收盘后港股还反弹了一点。综上,大概率是市场自发的调整。


这种高位调整差不多就是随机的,每一天都有可能发生。主要原因还是某些板块和个股涨到脱离群众,自己都慌了。具体到今天,跳水还有一个导火线是中信证券和中信建投突然尿了。考虑到这哥俩前几天不讲理的涨法,跌一下实属正常。


目前市场甚为纠结。光从货币和情绪来说,大牛市一触即发;但米大选前三个月的外部环境的确也不甚乐观。反映在走势上就是一惊一乍,振幅加大。已经有机构表示未来一段时间大盘振幅在3%之内都属正常,诸位保护好自己的小心脏。


今天也有个非常好的迹象,就是港股大涨。港股是近几年全球表现最差的股市,原因你们也懂。今天的大涨算是资本市场用钱投票,表达对HK的信心,很是宝贵。


上面这段鸡汤是临时熬的,诸位凑合着喝,下面是正题。


昨晚银保监会公布了上半年银行的利润数据,给个摘要:


银行整体实现利润1万亿左右,同比-10%。民营银行、外资行利润同比增长,国有大行、股份制银行、城市商业银行、农村商业银行分别同比下降12.04%、8.49%、2.06%、11.42%。


商业银行贷款损失准备余额为5.0万亿元,较上季末增加2060亿元。


两段一起看,就是银行比去年少赚了约1000亿,但增加了2060亿拨备。所谓拨备就是计提部分利润以备将来可能的坏账。假如不增加这个拨备,那么今年上半年的利润仍然同比+10%左右。


悲观理解是:上半年受疫情影响银行的确利润减少了,但只有10%左右。下半年经济恢复的应该不错,利润有可能反弹。综合来看,相对大部分行业,银行利润稳如狗,目前过于低估。


乐观理解是:优质银其实是没有必要增加拨备的,如招行、宁行的拨备水平都数倍于监管要求。所以这些银行完全还有能力保持较高速度增长,只不过增长数字被藏到拨备里面去了。


但无论是悲观还是乐观理解,银保监会释放出来的信息就是银行稳如狗,不存在利润大幅下跌的可能性。对比下,国外的很多银行半年报都稀里哗啦的,利润-50%就算好的,区别就在于疫情到底有没有控制住。


横向比较,银行在上半年的利润表现,肯定强于所有上市公司的平均水平。但今年表现最差的上证指数都+10%,而银行整体-7%。反正我觉得很不合理,应该有补涨要求。


根据银保监会数据,利润减少最大的是大行和农商行——大行责任大,农商行底子薄;利润表现最好的是城商行,影响接近0,所以这几天涨得最好。


我目前手里没有银行。但既然银保监会都跳出来为银行业绩背书了,致富代码都给出来了,是不是干一票诸位责任自负吧。


.......


1、高盛表态要超配中国股票。理由两条:一是当前中国是唯一能GDP保持年度增长的大国;二是别看目前闹得凶,未来米国想要拯救经济还需要中国配合。别说这个表态还挺有用的,今天港资就流入大几十亿,比动辄砸盘的内资强多了。高盛基本可以代表华尔街的态度,过去华尔街的态度就是白房子的态度,现在不太确定。但无论如何,高盛说的是实话。


2、全球500强数据形成死亡交叉,我们首次超过米国。我们有133家,米国120多家。由于500强比的是销售额,所以只能代表量,还不能代表质。500强公司在科技含量和赚钱能力上还是明显要强一大截。但怎么说呢,反正以前我做梦都没想到我们还能在500强榜单上超越米国。数量是质量的前提,保持谨慎乐观。


3、东方财富半年报,净利润18.09亿元,同比+108%,预期中。东财就属于那种高成长高估值的上市公司,而且大概率还能持续几年。有回调低吸即可。


4、蔚来2季度营收37.2亿元,去年同期为15.08亿元。毛利润率为8.4%,年同期为-33.4%,成功转正。这个数据颇为逆天,当前美股盘前+5.5%。利好A股的蔚来概念股。


5、海底捞+13%,带动消费股集体大涨。


6、双汇发展半年报,营收+43%,业绩+26.7%。业绩增长不及营收,可能是因为原材料猪肉涨价。但如果未来猪肉价格下降,大概率业绩会增长。按照目前这个对消费股的估值,属于亮瞎眼类型,难怪这几天大涨哈。


不少人问达尔文三号重疾险的70岁以前版本的优点是啥。我咨询了一下专业人士,结合自己理解说下。


很多人本身有医保,买重疾险是担心万一丧失劳动能力,能获得保费作为生活保障。但70岁以后反正也基本没有劳动能力了,又有退休金,未必再需要这个生活保障。如果是这种想法,那么70岁以前版本更便宜,可以省钱。


达尔文3号


具体可以点上面这个小程序进去咨询,其他任何保险相关问题都可以咨询顾问。


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感觉该说的话都被银保监会和高盛说完了,赤裸裸抢我的台词。今天盘中血赚,收盘只剩下一丝血,那种想嘚瑟却被打脸的心情,相当之不爽。等下去大吃一顿泄愤...


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