谢治宇也干银行了哟,美滋滋...

返回首页 刘备教授 刘备教授 2021-04-21 16:22:23 👍赞 (0)

海外疫情再次爆发,印度进化出了传说中的双变异病毒,30万左右感染,且丝毫没有见顶的迹象,首都开始封城日本东京申请封城欧洲除了英国以外,其他都是一坨。国由于疫苗给力,疫情控制较好,所以美股跌的相对少,而欧洲、日本、印度都跌出shit来


本来预计今年秋天全球基本能控制住,但按目前这个剧本走下去,我看得明年秋天再说了。日本已经有人建议直接取消奥运会了,我这也建议要不干脆明年的杭州亚运会直接改奥运会算了...


所以诸位不要老辱骂A股不行哟。给你们两个选项:A选项股市好但周围都是病毒;B选项股市不行但几乎没有感染风险。反正我肯定选B...


不过大A今天还是蛮行的,银行股,更准确说是平安银行,立功了。昨晚平银公布一季报,业绩同比增长18%,关键是去年一季度也同比增长了15%。在这份报表里,最亮瞎眼的一点并非是增速,而是私人银行客户数环比增加9.1%,手续费(私银服务费)收入84.81亿。


银行有息差和非息两块收入,估值完全不同。息差带杠杆、有坏账、受各种调控影响;而非息妥妥的旱涝保收。非息中最好的是私银业务,单子都是大单子,客户都是土豪,服务得好很容易规模像雪球一样滚起来。


以平银为例,私银门槛是600万人民币。手上有几套房子值600万资产的人很多,但有600万闲钱买私银的则很少。用户画像主要就是自己开公司的、企业高管、互联网金融地产行业的中高层以上。这些人把钱放私银里面本身就是个财富配置的思路,只要服务好了自己就有能力不断加码,也会不断介绍朋友来买。


我这给一个模糊的比较:如果银行的息差业务可以给10PE估值,那么非息业务就可以给30PE估值。招行估值高就是因为非息业务特别强。


而在目前所有银行中,平银虽然不是最赚钱的,但却是最有可能成为第二家招行的。这也是为啥手握千亿资金的大佬们都纷纷买入的原因。


前天夜报里写张坤买入了平银,而昨晚兴全合宜出一季报,谢治宇也大手笔买入,见上图。谢治宇的TOP10持股变化极大,锦江酒店、平银、海康、双汇、华润啤酒都是新面孔,出榜的则是万华化学、比亚迪、芒果传媒、隆基、美的。


可能你们会问张老板的第一大银行持仓不是招行么,谢老板为何不买?


我看了一种说法,不一定准确:据说兴全合宜和招行是合作关系,兴证集团和招行内部有大量人都买了这个基金,所以要避嫌。


......


1、特斯拉认怂,向中国消费者道歉。这事我没有倾向性,但各方都应该实事求是处理问题,有什么证据都展示出来才合理。之前特斯拉的态度的确过于霸道了。


2、隆基股份一季报,利润25亿,不是传说中的-17亿,但收盘几乎没涨。主要原因还是硅料一直在涨,成本端控制不住。重资产行业的确坑爹,好容易赚点钱,但最后又要花大钱去建工厂和买原材料,不怪老头巴菲特不喜欢。


3、英国首相表示要不惜一切代价打击欧超,英超六大球队认怂退出,这事儿肯定黄了。本看热闹不嫌事儿大球迷颇失落。


4、美团公布了一段用无人机送奶茶的视频,并表示最快明年在上海开启无人配送业务。


5、和谢治宇同家公司的董承非的一季度持仓也出来了,董老板比较悲观,股票仓位削减到65%左右,买了不少证券。董老板大幅减持了三一重工、顺丰控股、欧派家居,加仓了三安光电、万科A、海康威视、美年健康。所以董老板算是躲过了顺丰这个雷,但加倍踩中了美年健康这个。


6、三只松鼠盘中20厘米涨停,底部反弹超过50%。三只松鼠本来是互联网品牌,但在流量越来越贵的情况下,开了一批线下店赚了不少钱。现在的核心问题就是线下销售能否持续增长,线上品牌价值是否能持续在线下兑现。


7、上海家化一季报业绩1.69亿,同比增加41.92%,但2019年一季度的业绩是2.33亿。不过扣非利润还行,2019年是1.61亿,这次是2亿。还行,没凉


开盘是平银带着银行板块守住了大A的底裤,才有后面的反击。平银如此牛逼能救大盘,啥时候也能救下你亲爹大平安否?


对了,今天港股有点惨,估计是全球投资者都撤回自己家救驾去了。好消息是北水依然流入50亿,护盘很给力。外资怎样也不可能给港股太高估值,只有港股通才有可能,所以我更看重港股通的态度。

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