吓尿,美股也想加税了..

返回首页 刘备教授 刘备教授 2021-04-23 19:59:11 👍赞 (0)


昨晚美股在后半夜突然跳水,比特币等虚拟货币也尿了,原因是拜登宣布了增加资本利得税的计划,综合来看从目前的20%提升到40%左右。从权贵手里收钱难度肯定很大,所以这个计划不一定会被通过。但拜登看起来决心还挺大,所以市场先尿为敬。


股市、期货、比特币等都属于资本利得税管辖的范畴。


目前挺多人想要投资美股,也经常有人比较中美股市的估值差异,那资本利得税就属于必懂的常识。借这个机会聊五毛钱的。


无论企业还是个人都有两种赚钱方式:一是靠工作赚;一是靠资本赚,或者说靠投资赚、钱生钱。界上大部分国家的税种也相应分为两种,所得税是针对前者,资本利得税是针对后者。


凡是每年在美国居超过半年的都属于美国纳税人,炒股或者炒币所得遵循以下规定:


1、每年结算一次,只算卖出的那部分,盈亏相抵后,净利部分持仓少于一年的税率是20%,持仓高于一年的税率是15%。


2、亏损可以跨年抵消利润。假设你今年亏了10万,后面5年每年赚2万,这6年都不用交税。


3、股息税率30%。


以上规定导致美股股市的一些特点,主要包括:


一是长期持股更划算。


举个栗子,假设你有100块钱股票,每年都涨20%。


你持有10年再卖,那么最后剩下的是 (100 * 1.2^10 -100) * 85% + 100 = 541.3元。


如果你每年都交易一次,那么10年后剩下的是 100 * 1.16^10 = 404.6元


那个划算很明显。 


二是美国公司更喜欢回购注销,而非分红,因为前者不需要交税。


对于国外投资者,不需要交前面那个15%或者20%的部分,但需要交30%的股息税。但由于中美两国签署过双边税收协议,所以中国投资者的特殊福利是股息税只需要交10%(也有一种说法是15%)。这是全球炒美股的最低税率,只有很少国家居民能享受到,印象中不超过5个。


所以单纯对股民而言,中国护照比美国护照更值钱,中国人去炒美股很划算。


A股有印花税,美股有利得税,从长期持股的角度来说A股更划算,几乎没有交易成本;而从短炒的角度来说美股更划算,最后交一笔利得税拉倒,交易成本低,所以美股有大量的量化基金每天交易成百上千次来撸羊毛。


而中国人在美股做短线最最最划算,既没有印花税,又没有利得税,股息税只收10%。中概股波动大,和这个特性有关。


我觉得拜登这次能加成功的可能性不大,或者最多也就是象征性加点,不至于能直接翻倍。但如果真的加成功的,意味着大部分人在美股赚的钱要多交出去20%,美股的估值中枢会下降。但等下次共和党上台肯定又会把这个税减回去,所以对长线投资者影响不特别大。


综合来看的话,A股对散户的税收政策比美股友好多了。这也是为啥我一直叨叨说A股是全球对散户最好的股市没有之一。虽然这话你们肯定不爱听,但如果发你一本美股护照,然后每年股票涨要交20%、分红要交30%,估计有人要骂娘...


周末就叨这几句了,盘面周日晚聊。


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